martes, 27 de agosto de 2013
lunes, 26 de agosto de 2013
ESCRITO REMITIDO AL BANCO DE ESPAÑA
José Ignacio Martín (Presidente)
Asociación de Clientes Financieros
(ACF)
Tfno: 646.19.99.55
Zaragoza
Zaragoza a 28 de agosto de 2013
Gobernador del Banco de España
c/ Alcalá, 48
28014 Madrid
Zaragoza a 28 de agosto de 2013
A LA ATENCION DEL GOBERNADOR DEL BANCO DE ESPAÑA
ASUNTO: INSTRUCCION ESPECIAL DE ACF
ASUNTO: INSTRUCCION ESPECIAL DE ACF
s/ Participaciones Preferentes de Caja Madrid a los Inspectores In Situ
Estimado Sr. Gobernador:
A instancias de la Asociación de
Clientes Financieros (ACF), representada
por su Presidente José Ignacio Martín, se SOLICITA apertura de expediente
informativo en averiguación de los hechos relatados en este escrito, contra
INSPECTORES DEL BANCO DE ESPAÑA EN CAJA MADRID, concretamente los llamados
Inspectores In-situ del BdE en Caja Madrid, durante 1999-2012.
Las investigaciones que está
llevando a cabo esta Asociación respecto a su actuación, nos permite tener
serias sospechas de que dichos inspectores podrían ser imputados por diversos
delitos, que deberán concretarse si se confirmaran nuestras sospechas y
obtuvieramos las pruebas que estamos buscando para ello, motivo por el cual nos
dirigimos a la institución de forma oficial.
HECHOS:
1º) La emisión de participaciones
preferentes de Caja Madrid en el año 1999,
facilitó la evasión de capitales.
Desde 1997 a 2003, mas de 2,5
billones de pesetas (15.000 millones de euros)
fueron invertidos en sociedades extraterritoriales constituidas por 19 Bancos y Cajas de Ahorro españolas en las islas Caimán en el Caribe, Jersey en el Canal de La Mancha y en otros paraísos fiscales, para la emisión de participaciones preferentes con altas remuneraciones y además con beneficios fiscales “ilegales”, según una frustrada investigación de la Fiscalía Anticorrupción.
Una investigación abierta a finales de 2001 por la Fiscalía Anticorrupción, planteó el posible fraude fiscal cometido por tres Cajas de Ahorro (Caja Sur, El Monte y San Fernando) que habían constituido tres filiales en las islas Caimán: Cajasur EuroCapital Finance Ltd., El Monte International Capital Ltd., y Capital San Fernando Preference Ltd. para la emisión de participaciones preferentes como forma de captar ahorro en el mercado español y que Anticorrupción consideraba como una práctica “irregular y lesiva para el Tesoro Público”, es decir, que servía para evadir el pago de impuestos en España.
fueron invertidos en sociedades extraterritoriales constituidas por 19 Bancos y Cajas de Ahorro españolas en las islas Caimán en el Caribe, Jersey en el Canal de La Mancha y en otros paraísos fiscales, para la emisión de participaciones preferentes con altas remuneraciones y además con beneficios fiscales “ilegales”, según una frustrada investigación de la Fiscalía Anticorrupción.
Una investigación abierta a finales de 2001 por la Fiscalía Anticorrupción, planteó el posible fraude fiscal cometido por tres Cajas de Ahorro (Caja Sur, El Monte y San Fernando) que habían constituido tres filiales en las islas Caimán: Cajasur EuroCapital Finance Ltd., El Monte International Capital Ltd., y Capital San Fernando Preference Ltd. para la emisión de participaciones preferentes como forma de captar ahorro en el mercado español y que Anticorrupción consideraba como una práctica “irregular y lesiva para el Tesoro Público”, es decir, que servía para evadir el pago de impuestos en España.
La inspección fiscal estaba
también tras la pista y la Agencia Tributaria notifico a estas Cajas que esas
filiales registradas en paraísos fiscales tenían que ser consideradas
residentes en España a efectos fiscales.
La verdad es que esta modalidad muy extendida en todos los países ricos, de utilización de los paraísos fiscales, para conseguir financiación barata creando allí sociedades para no residentes (que a veces son simplemente un apartado de correos), cobró auge en España a partir de 1997, es decir, tras el segundo mandato del Gobierno Aznar.
Según el Informe del Banco de España, de 1997 hasta 2003, 19 entidades financieras usaron ese procedimiento. O sea, que además de las tres Cajas investigadas, La Caixa, Caja Madrid, Caja de Ahorros de Murcia y otras; y entre otros, el SCH, BVVA, Sabadell, Popular y Bankinter, han acudido a la creación de sociedades extraterritoriales
Desde que se inventaron, sirven
para recaudar capital sin que los viejos accionistas suelten el poder de
dirección sobre la empresa.
Un informe del Servicio Jurídico de Hacienda consideraba que los intereses que la casa matriz paga a la filial offshore son en realidad dividendos y no intereses por préstamos; y por tanto no son deducibles del impuesto de sociedades. La Agencia Tributaria al parecer debió recibir instrucciones del Gobierno de no apresurar el procedimiento de reclamación de deuda tributaria que a principios de 2003 estaba pendiente. Y en Febrero 2003, en el aspecto penal, la Fiscalía Anticorrupción archivó la investigación, considerando que existía un vacío legal y planteando al Gobierno la urgencia de que se colmase ese vacío promulgando la oportuna modificación legislativa.
Y llegó la modificación legislativa que demandaba la Fiscalía Anticorrupción pero quizás no como esta habría deseado.
Porque personalidades de los poderes fácticos – que ahora son los financieros - se movilizaron para que se abordase este tema que tenia en juego muchos miles de euros. Y el Gobierno movilizó a sus peones parlamentarios y aprovechó la Ley de Blanqueo de Capitales – que de eso nada, - para que aprobaran además de la Ley sobre los movimientos de capitales ( BOE 5/07/03) una serie de modificaciones de otras leyes, regulando las emisión de participaciones preferentes por entidades financieras y empresas, prohibiendo que en adelante se emitan en paraísos fiscales; y aprovechando estos cambios legislativos para aprobar incluir una AMNISTÍA para todas las Cajas, Bancos y empresa que habían utilizado la emisión de este tipo acciones preferentes vía paraísos fiscales, que de esta manera se veían libres de la reclamación tributaria, con graves pérdidas de ingresos para la Hacienda española. Y es que, según cálculos de expertos, estaban en juego entre 3000 y 6000 millones de euros que los Bancos y Cajas habrían tenido que pagar si Hacienda hubiera seguido adelante con la reclamación.
Evidentemente, de no haber
mediado esa vergonzante amnistía, esas entidades financieras habrían tenido que
aprovisionar contra resultados esas cantidades, con independencia de los
recursos judiciales que se hubieran planteado. La razón de fondo: el sistema
bancario hispánico podría haberse tambaleado tras los problemas derivados de la
crisis argentina y de Latinoamerica.
2º) Los inspectores del Banco de
España llamados in situ en Caja Madrid, obviamente conocian de esta emisión y
sin embargo aceptaron que se computaran estas participaciones preferentes, en
el cuore capital de la época estamos hablando de prácticas hasta 2003. En el
año 2004 hay una nueva emisión de participaciones preferentes y en 2009 otra
emisión, incluida la anterior. Es decir la inercia de funcionamiento irregular
que la entidad ya había demostrado antes de 2003, con sus prácticas de evasión
fiscal, y que posteriormente únicamente adapta en 2004 por motivos de cambio
legislativo, demuestran que Caja Madrid se financió por vía de prácticas
irregulares y con una inercia que de origen ya venía contaminada por la ilegalidad
de las actuaciones de sus Consejos de Administración en esta materia.
Sin embargo dichos inspectores in
situ no se aprecia que informasen, o presentasen algún tipo de expediente
sancionador, o meramente informativo, respecto a sus métodos para recabar
capital de calidad, puesto que este procedimiento como ahora se ha demostrado
ha sido nefasto para los clientes y finalmente para la propia entidad.
La cuestión es había una relación
de amiguismo entre el Consejo de Administración de Caja Madrid y los inspectores
IN SITU del Banco de España, en materia de cómputo del cuore capital, es decir
de las participaciones preferentes, por que dicho cómputo es esencial para la
continuidad de la entidad como tal, y sin el visto bueno de los inspectores no
habría habido el suficiente cuore capital, y por lo tanto no habría habido
emisión de participaciones preferentes.
La cuestión final es si el
artículo de los inspectores del Banco de España en la prensa de estos meses
atrás, cuando acusaban al Gobernador del Banco de mirar para otro lado, era
realmente una acusación dirigida hacia la persona responsable de dichos actos,
o por el contrario ese mirar para otro lado, era lo que hacían dichos
inspectores, en sus inspecciones periódicas a Caja Madrid.
Esta es la investigación que
deseamos que se aclare, porque si fuese desde abajo ese mirar hacia otro lado,
nos encontrariamos con una corrupción corporativa dentro del Banco de España, y
en consecuencia, sería mucho más grave que si hubiese sido una única figura el
supuesto corrputo, encarnado por el gobernador de turno, dado que la de abajo
sería una corrución de carácter permanente y estructural, y no temporal o
personificada en una sola persona, este es el quid de la cuestión a resolver.
Se propone así mismo, interrogatorio
a:
Los diferentes inspectores in
situ de Caja Madrid, en los diferentes períodos relatados en estos hechos, al
objeto de clarificar sus informes escritos.
Esperando su respuesta, reciban un cordial saludo.
Fdo. José Ignacio Martín
Presidente de ACF
domingo, 25 de agosto de 2013
miércoles, 21 de agosto de 2013
Casos de afectados en La Mancha
En Quintanar de la Orden (Toledo) hay unas 200 familias atrapadas por la estafa de las preferentes. Para una población de unos 13.000 habitantes, de los cuales muchos son personas que han emigrado allí desde Rumanía, Ecuador y Marruecos principalmente, es una cantidad enorme la de los perjudicados. A todos les une la misma historia, el director de la sucursal principalmente los llamó para ofrecerles "el producto especial que se merecían por ser clientes preferentes", ¡maldita palabra llena de engaño y tragedia!
Estas personas, además, comparten el hecho de ser de edades avanzadas, de apenas tener estudios (la mayoría ni los primarios) y de haber confiado en la palabra de alguien con buena prensa en el pueblo y director de "Caja Madrid, una entidad que era solvente, con una gran obra social".
Lo malo, estar ahorrando toda la vida para que un banco se quede con tu capital, con el esfuerzo de años, y además, que muchos de los afectados no lo dicen, sienten vergüenza porque otros, los no afectados, por envidia, maldad, no se sabe qué, se alegran de este tema (la ignorancia es muy atrevida, no se dan cuenta de que en el fondo, nos afecta a todos el tener bancos arruinados a los que rescatar) comentando "se lo merecen por avariciosos".
Ánimo a los afectados, que hay gente que quiere ayudar, los jueces están hartos de tantas quejas hacia la banca y no podemos hacer que trabaje el dicho "el que calla, otorga". No os ocultéis porque la unión hace la fuerza. Este tema debe arreglarse y evitar que vuelva a producirse. ACUDID A LOS ACTOS INFORMATIVOS DE ACF EN GETAFE O MADRID.
Estas personas, además, comparten el hecho de ser de edades avanzadas, de apenas tener estudios (la mayoría ni los primarios) y de haber confiado en la palabra de alguien con buena prensa en el pueblo y director de "Caja Madrid, una entidad que era solvente, con una gran obra social".
Lo malo, estar ahorrando toda la vida para que un banco se quede con tu capital, con el esfuerzo de años, y además, que muchos de los afectados no lo dicen, sienten vergüenza porque otros, los no afectados, por envidia, maldad, no se sabe qué, se alegran de este tema (la ignorancia es muy atrevida, no se dan cuenta de que en el fondo, nos afecta a todos el tener bancos arruinados a los que rescatar) comentando "se lo merecen por avariciosos".
Ánimo a los afectados, que hay gente que quiere ayudar, los jueces están hartos de tantas quejas hacia la banca y no podemos hacer que trabaje el dicho "el que calla, otorga". No os ocultéis porque la unión hace la fuerza. Este tema debe arreglarse y evitar que vuelva a producirse. ACUDID A LOS ACTOS INFORMATIVOS DE ACF EN GETAFE O MADRID.
sábado, 17 de agosto de 2013
Primero unos cientos, luego unos miles. Centenares de miles. Más de 700.000. En su mayoría ancianos, enfermos y personas casi analfabetas. Es la tragedia de las preferentes, unos productos financieros que se les presentaba a estos ahorradores como “plazos fijos” o “inversiones seguras”. La estafa que parece recorrer España de sucursal en sucursal.
martes, 13 de agosto de 2013
Acto ACF en Getafe
Os anunciamos que el próximo Jueves 22 de Agosto tendrá lugar un acto en Getafe, si deseáis participar en dicho acto, enviadnos un correo a la asociación.
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